商务部令2012年第9号《单用途商业预付卡治理措施(试行)》已经2012年8月24日商务部第68次部务集会审议通过，现予宣布，自2012年11月1日起施行。部长:陈德铭2012年9月21日单用途商业预付卡治理措施(试行)总则折叠第一条为增强单用途商业预付卡治理，维护当事人正当权益，防范资金风险，凭据有关执法法例，制定本措施。

第二条 从事、住宿和餐饮业、住民服务业(详细行业分类表见附件1)的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务适用本措施。本措施所称单用途商业预付卡(以下简称单用途卡)是指前款划定的企业刊行的，仅限于在本企业或本企业所属团体或同一品牌特许谋划体系内兑付货物或服务的预付凭证，包罗以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。

第三条 团体发卡企业是指刊行在本团体内使用的单用途卡的团体母公司。团体是指由同一企业法人绝对控股的企业法人团结体。品牌发卡企业是指刊行在同一品牌特许谋划体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。

同一品牌特许谋划体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人团结体。售卡企业是指团体发卡企业或品牌发卡企业指定的负担单用途卡销售、充值、挂失、换卡、退卡等相关业务的本团体或同一品牌特许谋划体系内的企业。

第四条 规模发卡企业是指除团体发卡企业、品牌发卡企业之外的切合下列条件之一的企业:(一)上一会计年度年营业收入500万元以上;(二)工商注册挂号不足一年、注册资本在100万元以上。商务部可以凭据详细情况调整规模发卡企业尺度，以通告的形式宣布。

第五条 商务部卖力全国单用途卡行业治理事情。县级以上地方人民政府商务主管部门卖力本行政区域内单用途卡监视治理事情。第六条 单用途卡行业组织根据章程为其成员提供信息咨询和宣传培训等服务，发挥行业自律作用。

存案第七条 发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内根据下列划定管理存案:(一)团体发卡企业和品牌发卡企业向其工商挂号注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门存案;(二)规模发卡企业向其工商挂号注册地设区的市人民政府商务主管部门存案;(三)其他发卡企业向其工商挂号注册地县(市、区)人民政府商务主管部门存案。第八条 发卡企业应向存案机关提交下列质料:(一)《单用途卡发卡企业存案表》;(二)《企业法人营业执照》(副本)复印件;(三)组织机构代码证复印件;发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。《单用途卡发卡企业存案表》可以从存案机关处领取或通过商务部政府网站下载 (花样见附件2)。

第九条 规模发卡企业除提交本措施第八条划定的质料外，还应向存案机关提交下列质料:(一)经审计机构审计的上一年度财政报表(加盖公章)，但工商注册挂号不足一年的规模发卡企业除外;(二)实体卡样本(正反面)、虚拟卡纪录的信息样本;(三)单用途卡业务、资金治理制度;(四)单用途卡购卡章程、协议;(五)资金存管账户信息和资金存管协议。第十条 团体发卡企业和品牌发卡企业除提交本措施第八条划定的质料外，还应向存案机关提交下列质料:(一)经审计机构审计的上一年度财政报表及合并财政报表(加盖公章)，但工商注册挂号不足一年的团体发卡企业、品牌发卡企业除外;(二)实体卡样本(正反面)、虚拟卡纪录的信息样本;(三)单用途卡业务、资金治理制度;(四)单用途卡购卡章程、协议;(五)资金存管账户信息和资金存管协议;(六)与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单;(七)团体发卡企业提交团体股权关系说明;品牌发卡企业提交企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明。第十一条 存案机关对已存案的发卡企业予以编号，并在商务部和存案机关指定的媒体上通告，提供民众查询服务。

第十二条 存案事项发生变换、发卡企业类型改变或单用途卡业务终止时，发卡企业应在变化之日起15个事情日内向存案机关管理变换、注销手续。第十三条 企业可刊行记名卡和不记名卡，记名卡可挂失。发卡企业应在实体卡卡面上纪录发卡企业名称及联系方式、卡号、使用规则、注意事项等。

团体发卡企业还应标明团体名称，品牌发卡企业应标明统一的企业标志或注册商标。虚拟卡也应纪录上述信息。已存案的发卡企业可标明存案编号。

第十四条 发卡企业或售卡企业应公示或向购卡人提供单用途卡章程，并应购卡人要求签订购卡协议。发卡企业或售卡企业应推行提示见告义务，确保购卡人知晓并认可单用途卡章程或协议内容。

单用途卡章程和购卡协议应包罗以下内容:(一)单用途卡的名称、种类和功效;(二)单用途卡购置、充值、使用、退卡方式，记名卡还应包罗挂失、转让方式;(三)收费项目和尺度;(四)当事人的权利、义务;(五)纠纷处置惩罚原则和违约责任;(六)相关执法法例规章和规范性文件划定的其他事项。第十五条 小我私家或单元购置(含充值，下同)记名卡的，或一次性购置1万元(含)以上不记名卡的，发卡企业或售卡企业应要求购卡人及其署理人出示有效身份证件，并留存购卡人及其署理人姓名或单元名称、有效身份证件号码和联系方式。小我私家有效身份证件包罗住民身份证、户口簿、武士身份证件、武警身份证件、港澳台住民通行证、护照等。单元有效身份证件包罗营业执照、事业单元法人证书、税务挂号证、组织机构代码证等。

第十六条 发卡企业和售卡企业应生存购卡人的挂号信息5年以上。发卡企业和售卡企业应对购卡人及其署理人的身份信息和生意业务信息保密，。

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